Soluciones Prácticas para el Cumplimiento PLAFT/PADM
El proceso Conoce Tu Cliente (CTC, en inglés Know Your Customer - KYC) es la piedra angular de cualquier programa efectivo de prevención de lavado de activos. Esta herramienta digital permite capturar y documentar la información esencial de personas físicas, incluyendo datos de identificación, información financiera, actividad económica y evaluación de riesgo PEP (Personas Expuestas Políticamente). El formulario cumple con los requisitos normativos locales e internacionales, facilitando la debida diligencia inicial y continua de clientes, con opciones de exportación en múltiples formatos para su archivo y análisis.
El formulario CTC para Personas Jurídicas permite recopilar y documentar toda la información necesaria para evaluar organizaciones y entidades legales. Incluye campos para razón social, RNC, tipo de entidad legal, fecha y lugar de constitución, estructura accionaria, beneficiarios finales, junta directiva, información financiera y preguntas de cumplimiento relacionadas con PEP y sanciones. Este formulario integral facilita la debida diligencia reforzada para clientes corporativos, proveedores, socios comerciales y otras contrapartes jurídicas.
La verificación contra listas restrictivas es un componente crítico del proceso de debida diligencia. Esta herramienta permite consultar simultáneamente múltiples bases de datos de sanciones internacionales, incluyendo la Lista Consolidada de la Administración de Comercio Internacional de EE.UU., las sanciones OFAC (Office of Foreign Assets Control) y la Lista Consolidada del Consejo de Seguridad de las Naciones Unidas. La búsqueda en tiempo real identifica posibles coincidencias con individuos o entidades sancionadas, facilitando la toma de decisiones informadas sobre el establecimiento o continuación de relaciones comerciales.
Una herramienta práctica para evaluar el nivel de riesgo de lavado de activos y financiamiento del terrorismo asociado con clientes o contrapartes. Basada en 10 criterios ponderados que incluyen el perfil del cliente, ubicación geográfica, productos utilizados, y patrones transaccionales, la herramienta genera una calificación de riesgo objetiva y documentada. Los umbrales de riesgo son configurables, permitiendo adaptar la evaluación a las políticas institucionales específicas, y genera reportes detallados que sustentan las decisiones de gestión de riesgo. Proporciona recomendaciones específicas a seguir de acuerdo al nivel de riesgo determinado para la persona u organización evaluada.
Comprenda en detalle cómo se diseña y construye una matriz de riesgo efectiva para la prevención del lavado de activos y financiamiento del terrorismo. Esta herramienta educativa explora las dimensiones o criterios fundamentales de evaluación, cada uno con ponderaciones específicas que varían según la industria y el contexto de negocio. Aprenda sobre los umbrales que definen los niveles de riesgo Bajo, Medio y Alto, y las recomendaciones asociadas a cada nivel. La matriz de riesgo es la base metodológica que sustenta las evaluaciones objetivas y consistentes, permitiendo a las organizaciones implementar un enfoque basado en riesgo conforme a las mejores prácticas internacionales y los requerimientos regulatorios locales.